6月16日下午，“金融科技赋能财富管理闭门研讨会”在成都成功举办。会议旨在汇报、探讨、展望数字化时代下，金融业财富管理领域发展的创新及应用。政府领导、顶尖学者、金融机构共20余人参加了本次会议并针对金融科技赋能财富管理议题做了深入交流和探讨。本次会议由中国社会科学院金融研究所与成都市地方金融监督管理局指导，由成都高新区财政金融局、成都交子公园金融商务区发展服务局支持，成都市科技金融协会主办，成都高新区金融业业界共治联合会联合主办，成都未来数字科技研究院学术支持。成都交子公园金融商务区发展服务局副局长曹亮受邀参会，并为活动致辞。
研讨会强调了金融科技重要性和紧迫性，明确提出了关于“加快数字化发展”的战略部署，持续推进数字化银行建设，服务国家战略、支持实体经济、满足人民群众美好生活需要成为了现阶段银行数字化转型的核心目标。
据了解，日前，成都市正式印发《成都市“十四五”金融业发展规划》（以下简称《规划》），提出到2025年，基本形成规模优势突出、支柱地位稳固、经济贡献度高、与高质量发展要求相适应的现代金融体系。其目的是，以金融科技力量持续长远发展的角度推进成都市“十四五”金融业发展规划顺利实施，以专业行业协会为支点，立足成都，辐射成渝，助力全国金融科技、金融行业发展。
研讨会上，中国社会科学院金融研究所金融科技研究室主任尹振涛作为学术研究代表，作了“中国金融科技发展洞察来自成都的表现”专题交流，尹振涛在会上首发了社科院金融研究所最新的研究成果《2022年中国金融科技燃指数报告》。指数主要分为四个维度，对59个城市围绕着金融科技企业的数量和质量进行综合评价。其中成渝排名第二，粤港澳居第一。目前据统计，成都有1600多家金融科技企业，人工智能类型的企业近600家，数量居首位，其次是大数据和互联网企业。报告中详细展示了成都地区金融科技基础设施指数、金融机构数字化服务能力指数、成都地区金融科技政策支持数据等，全面盘点了成都地区的金融科技发展现状和未来政策机会，结合数据支撑，强调了发展金融科技对成都地区整体金融能力增长的重要性。
贝塔数据数字化事业部副总裁李正光作为金融科技参会代表，从技术工具的角度，在本次会议上和与会成员一起探讨了金融机构如何运用金融科技做好客户的陪伴服务。截至2022年4月，我国已有超过10家金融机构启动了“财富陪伴”相关的建设及服务，金融机构向买方投顾转型升级已是大势所趋。贝塔数据经过市场调研发现，投资者最希望得到的财富管理服务依次是：业绩追踪（投后）、选品辅助（投前）、投后-组合规划，调仓建议（再平衡）、投教（投资全旅程）、投后-止盈及止损建议（投资辅助）。
中信银行成都分行零售银行部副总经理杨俊作为金融机构代表就《银行数字化转型案例分享》进行了专题分享。当前，财富管理有三个主要特征。第一个特征是财富管理正式进入净值化的时代。第二个是各个金融机构对于财富管理这件事这条赛道，空前重视，提出了以客户为中心，不断推动从产品视角向客户视角进行转化。第三个是财富管理行业正式进入了平权的时代，无论是能力还是作业模式，基本上比较同质，也都大致在一个起跑线上，都提倡以资产配置为主要的工作方式，拉动自身的财富管理能力的构建。球速体育官方
研讨环节由西南财经大学金融学院党委副书记黄文先生主持，就“金融机构数字化转型的方法论探讨与方案、工具选择”的主题表达了观点，对金融机构数字化的未来做了展望。
乐山商业银行CIO倪志强提出，大行有大行的做法，站在地方商业银行角度，更希望聚焦。对数字化转型的定义，比较接地气的理解是，利用金融科技的手段，利用数字化的手段触达原本触达不到的客户，识别原来识别不到的风险，帮助银行产品创新，利用数字化手段提升客户体验，真正做到因客而变。
新网银行信息科技部总监毛航分享，新网银行的定位是做普惠金融，做差异化的数字化零售金融，即小、短、频、急，这是新网银行客户服务特征，所以数字化风控是核心能力，主要由三个部分组成：一是数据能力；二是算法模型部分；三是实时整合能力。
天府银行科技部总经理高伦勇在交流中提出，数字化转型路径是一直重点思考的问题，一般来说有三条路径可供选择：一是外部引入，这是常见的渠道；二是自建，这是一个比较艰苦的过程，三是寻求合作，和有开放精神的公司进行合作，这是可操作性较强的一条路径。天府银行最终选择了自建和外部合作的模式。
华夏银行成都分行私人银行部总经理廖佳提出，财富管理目前碰到的最大问题其实就是存量客户的激活以及新客户的拓客的来源问题，现有的银行自有的优势和科技的优势能够融合在一起，可以发挥出非常大的效果。
泸州银行成都分行普惠部总经理代军提出，因为泸州银行比较年轻，底层的数据非常缺失，所以对科技的需要也非常迫切，最重要的是通过科技的手段，更好地了解客户。
广发银行成都分行零售银行部曹正伟分享，银行的存量客户很多，存量客户的提升以及长尾客户的唤醒，这是当下银行的痛点，也是大家急需要做的事。
宏信证券IB、期权业务负责人刘悟宇提出，科技主要在于高效和人性化方面的场景应用。
徽商银行成都分行零售部总助张逸，光大银行成都分行数字金融部总经理胡振环，成都农商银行普惠金融部总经理罗玉舟，邮政集团四川省分公司金融局副主任胡玉娥，交通银行四川省分行普惠部副总经理宋恺，国宝人寿市场部总经理、总裁办陈岚，长城华西银行普惠部副总经理陈超越，贵阳银行成都分行个人金融部总经理叶帆，遂宁银行普惠金融部副总经理杨伟军，长城证券四川分公司总经理苗伟民等参会，并就数字化转型对于金融机构赋能减负上的大进步和改变等方面作了建设性发言。
成都未来数字科技研究院院长、成都市科技金融协会创始会长蒋鲲在研讨会上表示，近年来，成都金融市场规模高速增长，在国家级金融试点、特色金融、产融结合，特别是重大功能性平台建设等方面快速发展。2021-2025年，成都将以增强西部金融中心核心功能为支撑，全面提升先进要素运筹能力和全球资源配置能力，剑指打造“三心三区”，即建设国内一流、国际知名的功能总部集聚中心、金融市场交易中心和金融科技创新中心，推动形成国内领先的特色金融先行区、“一带一路”金融合作区和金融生态示范区。
成都市科技金融协会表示，将充分发挥专业行业协会扎根行业服务产业、辅助政府凝聚合力的独特优势，以实际行动助力推动川渝地区银行业数字化转型的高效发展。（张灵琳 图片/成都市科技金融协会提供）
